SBI Healthcare Opportunities Fund : शेअर बाजारात गुंतवणुकीची मजा ही दीर्घकालीन योजनेतच आहे. यामध्ये तुम्हाला चक्रवाढ व्याजाचा चमत्कार अनुभवायला मिळतो. तर दुसरीकडे योग्य म्युच्युअल फंड निवडणे ही देखील एक कला आहे. एसबीआय म्युच्युअल फंडाचा हेल्थकेअर अपॉर्च्युनिटीज फंड गेल्या ५ वर्षात आपल्या गुंतवणूकदारांना जबरदस्त परतावा देत आहे. ५ वर्षांपूर्वी या फंडात जर कोणी १ लाख रुपये गुंतवले असते तर आज त्याचे मूल्य ४ लाखांपेक्षा जास्त झाले असते. या फंडात गुंतवणूक करणारे एसआयपीद्वारे दरमहा १०,००० रुपये गुंतवून १२ लाखांपेक्षा जास्त रक्कम फंड जमा करू शकतात.
फंड : एसबीआय हेल्थकेअर अपॉर्च्युनिटीज फंड (डायरेक्ट प्लॅन)
एकरकमी गुंतवणूक: १ लाख
गुंतवणूक कालावधी : ५ वर्षे
५ वर्षांचा सरासरी परतावा : ३२.९०%
एकूण मूल्य : ४,१४,५९६
SIP गुंतवणुकीवर परतावा
मासिक SIP: १० हजार रुपये
एकूण गुंतवणूक : ६ लाख
५ वर्षांचा वार्षिक परतावा : ३०.९%
निधी मूल्य : १२,८०,७७४ लाख
गुंतवणूक धोरण
हा फंड आरोग्य क्षेत्रातील कंपन्यांच्या विस्तृत पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करतो. त्यातील सुमारे ९६.२४% इक्विटी आणि ३.७६% रोख सारख्या मालमत्तेत आहे. टॉप होल्डिंग्समध्ये सन फार्मास्युटिकल, डिव्हीज लॅब आणि सिप्ला सारख्या कंपन्यांचा समावेश आहे.
निधीशी संबंधित महत्त्वाचे तपशील
व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): ३,३५७.२८ कोटी
बेंचमार्क : बीएसई हेल्थकेअर एकूण परतावा निर्देशांक
जोखीम पातळी : खूप उच्च
आरोग्य सेवा क्षेत्रातील शक्यता
भारतात आरोग्य सेवेच्या क्षेत्रात अनंत शक्यता आहेत. एसबीआय हेल्थकेअर अपॉर्च्युनिटीज फंड दीर्घ कालावधीसाठी चांगल्या परताव्याची क्षमता देते.
जोखीम किती?
हा फंड फक्त आरोग्यसेवा क्षेत्रात गुंतवणूक करतो, त्यामुळे त्यात उच्च सेक्टोरल जोखीम असते. शिवाय, गुंतवणूकदारांना हा निधी दीर्घकाळ धरून ठेवावा लागेल.
गुंतवणुकीसाठी योग्य वेळ
आरोग्य क्षेत्रात गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी हा फंड चांगला आहे, परंतु लहान गुंतवणूकदारांना अधिक वैविध्यपूर्ण फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा सल्ला दिला जातो. एसआयपीद्वारे गुंतवणूक करून जोखीम कमी करता येते.
(Disclaimer : यामध्ये म्युच्युअल फंडाच्या कामगिरीविषयी माहिती देण्यात आलेली आहे. हा गुंतवणूकीचा सल्ला नाही. कोणत्याही प्रकारची गुंतवणूक करण्यापूर्वी या क्षेत्रातील जाणकार किंवा तज्ज्ञांचा सल्ला घेणं आवश्यक आहे.)