जबरदस्त आहे हा Mutual Fund, १० हजारांच्या SIP चे झाले ४६ लाख रुपये; पाहा डिटेल्स

Mutual Fund Investment Return: सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) द्वारे म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक केल्यास दीर्घकालीन परतावा मिळतो. याचे सर्वात उत्तम उदाहरण म्हणजे कोटक म्युच्युअल फंड (Kotak Mutual Fund) समर्थित डायव्हर्सिफाय इक्विटी फंड (diversified equity fund).

कोटक फ्लेक्सिकॅप फंडाने दीर्घ मुदतीत उत्कृष्ट परतावा दिला आहे. या इक्विटी म्युच्युअल फंडाने ₹10,000 च्या मासिक SIP वर जबरदस्त परतावा दिला आहे. 13 वर्षांच्या कालावधीत, या म्युच्युअल फंड योजनेतील एकूण ₹15.90 लाखांच्या गुंतवणूकीचे मूल्य सुमारे ₹46 लाखांपर्यंत वाढले आहे.

कोटक फ्लेक्सिकॅप फंड हा भारतातील सर्वात मोठा ओपन-एंडेड इक्विटी फंड असल्याचे म्हटले जाते. सप्टेंबर 2009 मध्ये हा लाँच करण्यात आला. या MF योजनेमध्ये युरोझोन संकट, क्वांटिटॅटिव्ह योग्यता, नोटाबंदी आणि कोविड इत्यादी सारख्या मोठ्या संकटांचाही सामना केला आहे. असे असूनही फंडाने चांगली कामगिरी केली आहे. फंडाची कामगिरी दीर्घकालीन आधारावर मजबूत आहे.

कोटक म्युच्युअल फंडाने प्रदान केलेल्या डेटावरून असे दिसून आले आहे की 2009 मध्ये कोटक फ्लेक्सिकॅप फंडाच्या स्थापनेदरम्यान ₹1 लाखांची एकरकमी गुंतवणूक आजपर्यंत ₹5.6 लाख गुंतवणूक मूल्यापर्यंत वाढली आहे. परंतु एसआयपीद्वारे गुंतवणुकीवर अधिक चांगला परतावा मिळतो.

कोटक फ्लेक्सिकॅप फंडाच्या स्थापनेपासून ₹10,000 इतक्या कमी दराच्या मासिक SIP ने आजपर्यंत गुंतवणूकदारांचे गुंतवणूक मूल्य ₹45.84 लाखांवर आणले आहे. ₹1 लाखाच्या एकरकमी गुंतवणुकीचे CAGR 13.9 टक्के आहे, तर ₹10,000 च्या मासिक SIP चे CAGR 14.8 टक्के आहे.

SIP म्युच्युअल फंडांद्वारे ऑफर केलेल्या पद्धतशीर गुंतवणूक योजना आहेत ज्यात एखादी व्यक्ती दररोज, साप्ताहिक, मासिक किंवा वार्षिक आधारावर विविध म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये निश्चित रक्कम गुंतवू शकते.

आकडेवारीनुसार, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने सप्टेंबर 2009 पासून दरमहा ₹10,000 ची SIP सुरू केली असती, तर नोव्हेंबर 2022 पर्यंत एकूण गुंतवणूक सुमारे ₹15.90 लाख झाली असती. दरम्यान, आता एकूण गुंतवणुकीचे मूल्य ₹45,84,655 इतके वाढले आहे. 30 नोव्हेंबर 2022 पर्यंत, जमा केलेल्या भांडवलावर 188.34 टक्के परतावा मिळाला असता. फंडाने सुरुवातीपासून 14.84 टक्के परतावा दिला आहे.